环球时报2022-02-09 23:08

今天，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的话题登上热搜。

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。

人民银行有关司局负责人对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条关于个人现金存取规定进行了解读：

①实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。

②金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。

③个人信息和客户隐私受到法律保护。

④加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求，符合反洗钱国际标准。

同时，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，1号令第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。

来源：央视财经、中国新闻网

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